【世界速看料】海南银行成功堵截两起电信诈骗

商报全媒体讯（椰网/海拔新闻实习记者 牛志远 通讯员 郑甜 王志娟）近日，海南银行成功堵截两起诈骗分子柜面提取现金业务，切断涉诈“资金链”，为群众挽回4.9万元经济损失。

据了解，近年来电信网络诈骗高发，犯罪分子作案手法也变化多端。随着银行对涉案账户管控的升级，涉案资金转移方式从网银渠道逐渐转变为ATM取现及网点柜面取现，对银行柜面风险研判提出更高的要求。

(资料图片仅供参考)

对此，海南银行称正积极践行社会责任，加强一线员工技能培训，提升涉诈账户风险识别和应急处置能力，严把“第一道关口”，常态化做好客户身份识别、开户真实性审查及账户全生命周期管理，以警银协作机制震慑和打击电信网络违法犯罪，以专业技能为客户筑起一道资金安全防护网，持续营造良好的营商环境。

案件一

男子频繁更换网点取现，海南银行成功堵截涉案资金

6月29日0954，烈日炎炎。男子陈某（化名）急匆匆来到海南银行总行营业部，要求将银行卡内全部资金取出。柜员见其神色异常、态度强硬，与普通客户办理现金取现业务差异较大，便心生疑虑，上报当班副主管。副主管查询发现，陈某账户交易流水异常，已被限制非柜面渠道额度，且陈某已从ATM机取走1千元，发现被限制非柜面额度后才来柜台办理提取现金业务，其行为与当前涉案账户特征相似。副主管故设法与陈某来账对手银行取得联系，电脑维修网希望对手银行与来账客户核实，确认该笔资金转账意愿真实性，并安排陈某在等候区稍作休息。几分钟后，陈某察觉异常，匆忙离去。

8分钟后，对手行来电反馈核实情况，声称该笔资金系陈某冒充公检法机关录制相关视频对来账客户实施电信网络诈骗，因受害人年迈，防诈骗意识较为薄弱，且无子女在身旁，恍惚间便按陈某指示进行转账操作，将2万元转至陈某账户。海南银行工作人员致电反诈专线96110查询陈某相关信息，核实后向各网点发出预警提示。

20分钟后，不出预料，陈某更换网点至海南银行海口红城湖支行办理现金提取业务，随行还有几名陌生男子。海口红城湖支行立即采取紧急预案，向公安机关报警，并耐心与陈某沟通，为其办理业务。因业务办理时间较长，陈某与同伴察觉有蹊跷，便离开了营业网点。

事后，受害人及家属已向公安机关报案，并致电海南银行，对工作人员表示万分感谢，表示因路途遥远，不能亲自登门致谢。

海南银行工作人员表示，反电信诈骗是全社会的义务，也是每位公民的义务，海南银行将积极配合公安机关做好打击治理电信网络诈骗工作，保障群众的财产安全，并提示对方务必保管好自己资金安全，切勿向陌生人转账。

案件二

女子柜面取现神色慌张，涉嫌协助诈骗被带走调查

6月24日17时，一名年轻女子张某（化名）到海南银行海口美苑路支行办理提取3万元现金业务。柜员例行对客户询问资金来源和用途，张某闪烁其词，神色慌张，答非所问，该行为引起了柜员警惕。柜员致电反诈专线96110查询张某相关信息，并与开户网点临高支行取得联系，请求临高支行立即排查张某的账户情况。6分钟后，临高支行排查发现，张某账户交易特征与公安机关发布的电信诈骗作案手法相似，随即拨通张某开立账户时预留的联系电话，接通后发现接听者为一名男子，该男子否认与张某相识，随后又改口称其为朋友。经警银协作研判，张某涉嫌出租出借银行卡协助电信网络诈骗，海南银行对张某涉案账户进行了管控。

第二天，海南银行总行营业部接到外地客户电话，声称被张某诈骗3万元，已向公安报警立案，电脑维修网希望海南银行能够对张某账户进行冻结。工作人员详细询问交易信息并安抚客户，表示公安立案后会采取有效措施，请耐心等待公安破案结果，海南银行会加强对该账户的关注与监测，视情况采取措施保障资金安全。

6月27日1024，张某更换网点到海南银行总行营业部进行柜面取现。银行工作人员发现张某账户系前两天来电客户举报的涉诈账户，经与上级沟通研究后向公安机关报警，并与张某沟通询问其账户资金来源及用途。张某此次有备而来，对答如流，但眼神多次闪躲，不敢与工作人员直视。在张某办理业务的间隙，辖区公安到达海南银行总行营业部将张某带走调查。海南银行总行营业部充分发挥“第一道防线”作用，成功堵截涉案资金3万元，挽回群众财产损失。

【责任编辑庄华敏】